10 февраля в удалённом режиме состоялось заседание бизнес-клуба палаты. Резидент клуба предприниматель Лия Болотова (ООО «Бюро Бухгалтерских Услуг») провела вебинар для членов клуба.
Тема «Контроль переводов между физлицами со стороны Центробанка. Изменения 2022 года» сегодня весьма актуальна. Центробанк посчитал, что за девять месяцев 2021 года граждане перевели друг другу с помощью карт около 42,5 трлн руб. В связи с этим будет усилен контроль за переводами граждан до конца ноября 2022 года. Банкам предписано оперативно выявлять подозрительные счета по числу и сумме транзакций. В частности, речь про операции перевода с карты на карту, которые проводятся большим числом граждан — более 10 в день и более 50 в месяц. Или если таких операций слишком много — более 30 в день. Будут отслеживать также «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 000 руб. в день, более 1 млн руб. в месяц.
ЦБ будет получать отчеты от банков с персональными данными по всем переводам физических лиц:
По каждой операции будут собираться номера карт, данные банков, ID клиента, сумма и другие данные, относящиеся к переводу. Это — за определенное время по всем переводам или по отдельным переводам, когда это будет нужно ЦБ.
ЦБ ранее выпустил рекомендации для определения карт, которые используются для онлайн-казино, финансовых пирамид, криптообменников, и рекомендовал отслеживать такие карты.
Вебинар вызвал интерес у слушателей, были заданы вопросы, по некоторым из них Лия Болотова проведёт индивидуальные консультации.
По вопросам вступления в Торгово-промышленную палату обращаться по тел. (3532) 91-33-67.